①2025年1月，已有21名銀行人員被監(jiān)管部門予以終身禁業(yè)的處罰，其中國(guó)有大行人員占據(jù)半壁江山。

②從違法違法的事由來看，貸款“三查”問題仍是被罰主因。此外，時(shí)隔近一年，1月份再度有金融租賃行業(yè)人員被監(jiān)管“紅牌”罰下。

財(cái)聯(lián)社2月5日訊（記者 彭科峰）2025年首月，有多少銀行業(yè)人士被監(jiān)管部門取消了從業(yè)資格？今日，依據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)公開發(fā)布的信息，財(cái)聯(lián)社記者找到了答案。

據(jù)財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)，2025年1月，已有21名銀行人員被監(jiān)管部門予以終身禁業(yè)的處罰，其中國(guó)有大行人員占據(jù)半壁江山。

從違法違法的事由來看，貸款“三查”問題仍是被罰主因。此外，時(shí)隔近一年，1月份再度有金融租賃行業(yè)人員被監(jiān)管“紅牌”罰下，這也體現(xiàn)了在“石頭記”騙局之后，監(jiān)管對(duì)于金租行業(yè)的監(jiān)管在不斷加碼。

某券商宏觀分析師向財(cái)聯(lián)社記者坦言，自從2023年錦州銀行下屬錦銀金融租賃等多家機(jī)構(gòu)被曝出卷入““4塊石頭，貸出8個(gè)億”的“石頭記”騙局后，金租行業(yè)過往的諸多亂象已經(jīng)引發(fā)監(jiān)管層高度關(guān)注，相關(guān)行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)隨后出爐。在金租行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管的背景下，不排除未來會(huì)有更多違規(guī)案例被曝光。

開年21名銀行人被監(jiān)管紅牌罰下 貸款“三查”不到位仍是違規(guī)主因

2025年首張終身禁業(yè)的罰單，花落中國(guó)銀行。1月3日，監(jiān)管網(wǎng)站披露，朱韶佳（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司酒泉分行公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理助理、助理客戶經(jīng)理）、桂旭（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司酒泉分行公司業(yè)務(wù)部主任）兩名大行員工，因?yàn)橘J款“三查”不到位，被甘肅金融監(jiān)管局處于“禁止終身從事銀行業(yè)工作”的行政處罰。

1月份的最后一張“紅牌”，同樣花落國(guó)有大行。1月22日，監(jiān)管網(wǎng)站披露，蔡曉梅（時(shí)任工商銀行十堰分行銀行卡業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)經(jīng)理），因?yàn)閮?nèi)控管理不到位，被湖北金融監(jiān)管局十堰金融監(jiān)管分局予以終身禁業(yè)的行政處罰。

此外，依據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)公布數(shù)據(jù)，財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，2025年1月，累計(jì)有21名銀行從業(yè)人員被監(jiān)管紅牌罰下。此外，從公布的處罰原因來看，多數(shù)仍然涉及貸款管理不審慎、貸款資金被挪用等貸款“三查”問題，其次則是員工行為管理不到位，但這種一般也涉及貸款違規(guī)問題，案涉員工陷入刑案。

值得注意的是，今年1月份的一樁終身禁業(yè)案件頗為罕見，過去數(shù)年幾乎從未出現(xiàn)。那就是，1月10日，監(jiān)管指出，時(shí)任余干縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)夏金平，因?yàn)楣蓶|違規(guī)持股超比例的問題，被紅牌罰下。

國(guó)有大行違規(guī)人員罕見占據(jù)半壁江山 金租行業(yè)再現(xiàn)終身禁業(yè)案例

依據(jù)財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)，今年1月份，21名被終身禁業(yè)的銀行人當(dāng)中，國(guó)有大行罕見占據(jù)多數(shù)，涉及

朱韶佳（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司酒泉分行公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理助理、助理客戶經(jīng)理）、

桂旭（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司酒泉分行公司業(yè)務(wù)部主任）、

蔡曉梅（時(shí)任工商銀行十堰分行銀行卡業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)經(jīng)理）、

陳鋒（時(shí)任建設(shè)銀行岳陽市分行住房金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理）、

趙少鵬（時(shí)任工商銀行股份有限公司原大同御河北路支行行長(zhǎng)）、

向文清（時(shí)任中國(guó)銀行萬州分行行長(zhǎng)）、

王麗新(時(shí)任中國(guó)銀行延邊分行個(gè)人金融部職員)、

陳亦軍（原中國(guó)銀行股份有限公司淮安分行副行長(zhǎng)）、

苗飛（原中國(guó)銀行股份有限公司淮安清江浦支行副行長(zhǎng)）、

余明安（時(shí)任中國(guó)工商銀行股份有限公司鷹潭分行行長(zhǎng)）等10名員工，基本占據(jù)半壁江山。

此外，地方農(nóng)商行、農(nóng)信社體系中，有

李希文（時(shí)任白銀區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社四龍信用社主任）、

滕華（時(shí)任麻陽農(nóng)商行蘭里支行行長(zhǎng)）、

歐賢堯（時(shí)任麻陽農(nóng)商行譚家寨支行行長(zhǎng)）、

楊剛（時(shí)任銅陵皖江農(nóng)商行客戶經(jīng)理）、

夏金平（時(shí)任余干縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)）、

亞所華（時(shí)任曲靖市麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任）、

王石所（時(shí)任曲靖市麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)）、

廖云飛（時(shí)任上饒農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長(zhǎng)）等8人被監(jiān)管紅牌罰下。

另外，還一名銀行人員的工作單位，監(jiān)管部門并未公布，即因?yàn)椤笆谛殴芾聿坏轿唬魂P(guān)聯(lián)關(guān)系識(shí)別不到位、未按集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信；員工管理不到位、員工從事違法活動(dòng)”被監(jiān)管取消從業(yè)資格的段學(xué)瑋。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，除了國(guó)有大行、農(nóng)商行、農(nóng)信社系統(tǒng)外，1月份還罕見出現(xiàn)了金融租賃行業(yè)的人員被終身禁業(yè)，涉及王翔（時(shí)任江蘇金融租賃股份有限公司業(yè)務(wù)二部高級(jí)客戶經(jīng)理）、李裕勇（時(shí)任江蘇金融租賃股份有限公司業(yè)務(wù)二部經(jīng)理、市場(chǎng)總監(jiān)），其違法違規(guī)事由為“將所有權(quán)有瑕疵的財(cái)產(chǎn)作為售后回租業(yè)務(wù)租賃物”。

而從去年的罰單情況來看，類似的金租行業(yè)終身禁業(yè)罰單也同樣發(fā)生在江蘇。去年3月8日，監(jiān)管披露，時(shí)任蘇銀金融租賃股份有限公司幸福產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理趙長(zhǎng)江，因?yàn)閷?duì)租賃物租前調(diào)查不盡職負(fù)有責(zé)任，被監(jiān)管部門予以“禁止從事銀行業(yè)工作終身”的行政處罰。